La volatilité sur le marché des changes présente une gamme d’opportunités de profit, mais cela s’accompagne également de risques supplémentaires. Découvrez les risques associés au trading forex et découvrez comment les gérer.
Qu’est-ce que la gestion des risques de change?
La gestion des risques du Forex vous permet de mettre en œuvre un ensemble de règles et de mesures pour garantir que tout impact négatif d’un commerce de forex est gérable. Une stratégie efficace nécessite une bonne planification dès le départ, car il est préférable d’avoir un plan de gestion des risques en place avant de commencer à négocier.
Quels sont les risques du trading forex?
- Le risque de change est le risque associé à la fluctuation des prix des devises, ce qui rend plus ou moins cher l’achat d’actifs étrangers
- Le risque de taux d’intérêt est le risque lié à l’augmentation ou à la baisse soudaine des taux d’intérêt, qui affecte la volatilité. Les changements de taux d’intérêt affectent les prix des changes parce que le niveau des dépenses et des investissements dans une économie va augmenter ou diminuer, selon la direction du changement de taux
- Le risque de liquidité est le risque que vous ne puissiez pas acheter ou vendre un actif assez rapidement pour éviter une perte. Même si le forex est un marché très liquide, il peut y avoir des périodes d’illiquidité – en fonction de la devise et des politiques gouvernementales en matière de change
- Le risque de levier est le risque de pertes amplifiées lors des transactions sur marge. Parce que la dépense initiale est inférieure à la valeur du commerce de change, il est facile d’oublier le montant de capital que vous mettez en péril
Comment gérer le risque dans le trading forex ?
1. Comprendre le marché des changes
Le marché des changes est composé de devises du monde entier, telles que GBP, USD, JPY, AUD, CHF et ZAR. Le Forex – également connu sous le nom de change ou FX – est principalement stimulé par les forces de l’offre et de la demande.
Le commerce de forex fonctionne comme n’importe quel autre échange où vous achetez un actif en utilisant une devise – et le prix du marché vous indique combien d’une devise vous devez dépenser pour en acheter une autre.
La première devise qui apparaît dans une cotation de paire de devises est appelée la devise de base, et la seconde est appelée la devise de cotation. Le prix affiché sur un graphique sera toujours la devise de cotation – il représente le montant de la devise de cotation que vous devrez dépenser pour acheter une unité de la devise de base. Par exemple, si le taux de change GBP / USD est de 1,25000, cela signifie que vous devrez dépenser 1,25 $ pour acheter 1 £.
Les marchés forex
Il existe trois différents types de marché forex:
- Marché au comptant: l’échange physique d’une paire de devises a lieu au moment exact où l’opération est réglée – c’est-à-dire «sur place»
- Marché à terme: un contrat est convenu d’acheter ou de vendre un montant fixe d’une devise à un prix spécifié, à une date définie dans le futur ou dans une fourchette de dates futures
- Marché à terme: un contrat est convenu d’acheter ou de vendre un montant fixe d’une devise à un prix et une date fixes dans le futur. Contrairement aux contrats à terme, un contrat à terme est juridiquement contraignant
2. Maîtrisez l’effet de levier
Lorsque vous spéculez sur les mouvements de prix des changes avec des CFD , vous négociez sur l’effet de levier. Cela vous permet d’obtenir une exposition complète au marché à partir d’un petit dépôt initial – appelé marge.
Bien que le trading sur effet de levier ait ses avantages, il existe également des inconvénients potentiels – tels que la possibilité de pertes amplifiées.
Supposons que vous décidiez de négocier GBP / USD en utilisant des CFD, et que la paire se négocie à 1,22485 $, avec un prix d’achat de 1,22490 $ et un prix de vente de 1,22480 $. Vous pensez que la livre devrait gagner en valeur par rapport au dollar américain, vous décidez donc d’acheter un mini contrat GBP / USD à 1,22490 $.
Dans ce cas, acheter un mini CFD GBP / USD équivaut à échanger 10 000 £ pour 12 249 $. Vous décidez d’acheter trois CFD, ce qui vous donne une taille de position totale de 36 747 $ (30 000 £). Cependant, comme vous négociez la paire de devises à l’aide d’un effet de levier, votre marge sera de 3,33%, ce qui représente 1223,67 $ (990 £).
3. Construisez un bon plan de trading
Un plan de trading peut aider à faciliter votre trading FX en agissant comme votre outil de prise de décision personnel. Il peut également vous aider à maintenir la discipline sur le marché des changes volatil. Le but de ce plan est de répondre à des questions importantes, telles que quoi, quand, pourquoi et combien à échanger.
Il est extrêmement important que votre plan de trading forex vous soit personnel. Il n’est pas bon de copier le plan de quelqu’un d’autre, car cette personne aura très probablement des objectifs, des attitudes et des idées différents. Ils auront également presque certainement une quantité différente de temps et d’argent à consacrer au trading.
Un journal de trading est un autre outil que vous pouvez utiliser pour garder une trace de tout ce qui se passe lorsque vous tradez – de vos points d’entrée et de sortie à votre état émotionnel à l’époque.
4. Définir un rapport risque-récompense
Dans chaque métier, le risque que vous prenez avec votre capital devrait valoir la peine. Idéalement, vous voulez que votre profit l’emporte sur vos pertes – faire de l’argent à long terme, même si vous perdez sur des métiers individuels. Dans le cadre de votre plan de trading forex, vous devez définir votre ratio risque-récompense pour quantifier la valeur d’un trade.
Pour trouver le ratio, comparez le montant d’argent que vous risquez sur un échange FX au gain potentiel. Par exemple, si la perte potentielle maximale (risque) sur une transaction est de 200 £ et le gain potentiel maximum est de 600 £, le rapport risque-récompense est de 1: 3. Donc, si vous avez placé dix métiers en utilisant ce ratio et que vous avez réussi sur trois d’entre eux seulement, vous auriez gagné 400 £, même si vous n’aviez raison que 30% du temps.
5. Utilisez des arrêts et des limites
Parce que le marché des changes est particulièrement volatil, il est très important de décider des points d’entrée et de sortie de votre transaction avant d’ouvrir une position. Vous pouvez le faire en utilisant différents arrêts et limites:
- Les arrêts normaux fermeront automatiquement votre position si le marché évolue contre vous. Cependant, il n’y a aucune garantie contre le glissement
- Les arrêts garantis seront toujours fermés exactement au prix que vous avez spécifié, éliminant ainsi le risque de glissement
- Les stops suiveurs suivront les mouvements de prix positifs et clôtureront votre position si le marché évolue contre vous
- Les ordres à cours limité suivront votre objectif de profit et clôtureront votre position lorsque le prix atteindra votre niveau choisi
6. Gérez vos émotions
La volatilité sur le marché des changes peut également faire des ravages sur vos émotions – et s’il y a un élément clé qui affecte le succès de chaque transaction que vous effectuez, c’est vous. Des émotions telles que la peur, la cupidité, la tentation, le doute et l’anxiété peuvent vous inciter à échanger ou à brouiller votre jugement. Quoi qu’il en soit, si vos sentiments gênent votre prise de décision, cela pourrait nuire au résultat de vos échanges.
7. Gardez un œil sur les nouvelles et les événements
Il peut être difficile de faire des prévisions sur les mouvements de prix des paires de devises, car de nombreux facteurs peuvent faire fluctuer le marché. Pour vous assurer que vous n’êtes pas pris au dépourvu, gardez un œil sur les décisions et les annonces de la banque centrale, les nouvelles politiques et le sentiment du marché.
